En el mundo de las finanzas, cada año trae consigo nuevas tendencias e innovaciones que los profesionales financieros deben conocer y entender para poder ofrecer a sus clientes los mejores servicios en materia de impuestos y finanzas personales. Con el comienzo del año fiscal 2021, tenemos algunas nuevas tendencias fiscales que los expertos financieros deben tener en cuenta para ayudar a sus clientes.
Una de las mayores tendencias fiscales para este año es el aumento del uso de tecnología en los procesos de impuestos. La pandemia ha acelerado el proceso de digitalización y muchos clientes ahora demandan una experiencia de impuestos en línea más fácil y eficiente. Los expertos fiscales deben estar al tanto de las últimas tecnologías y herramientas disponibles para brindarles a sus clientes una solución digital efectiva y segura.
Otra tendencia importante este año es la planificación fiscal estratégica para aprovechar las oportunidades de ahorro de impuestos. Con la reforma tributaria de 2018, la mayoría de los individuos experimentaron una reducción en su tasa de impuestos federales. Sin embargo, muchos afrontan una tasa fiscal estatal más alta que debe ser considerada junto con la tasa federal global. Planificación estratégica puede ayudar a aprovechar al máximo las oportunidades de ahorro de impuestos y minimizar el pago de impuestos.
Asimismo, este año se presta más atención a los planes de seguro de salud y a las cuentas de ahorro de salud (HSA). Los HSA son cuentas exentas de impuestos que pueden ser usadas para cubrir gastos de salud, y es una forma de ahorro que valdría la pena aprovechar. Tanto los empleados como los emprendedores pueden optar por una HSA a través de su empleador o por su cuenta individual. Siéntase seguro al asesorar adecuadamente a sus clientes sobre las ventajas de contribuir de manera adecuada a estas cuentas.
Otra tendencia fiscal que hay que considerar en el 2021 es la inversión en empresas socialmente responsables y en fondos de inversión relacionados. Cada vez más, los inversores buscan invertir en compañías que sean responsables desde una perspectiva social, ambiental y de gobernanza. Al asesorar a sus clientes, es importante tener en cuenta los intereses y las prioridades de ellos y, si corresponde, ayudarles a explorar opciones de inversión responsables en consonancia.
También se está observando un cambio en la tributación de los activos digitales. A medida que la criptografía se vuelve más popular, los expertos fiscales están considerando cómo estas monedas se gravan y se declaran en las declaraciones de impuestos. Es importante estar al tanto de las regulaciones y normas fiscales relacionadas con esta nueva clase de activo y ayudar a los clientes a cumplir con ellas.
Además de estas tendencias fiscales, hay otros factores que también pueden afectar los impuestos personales este año. El aumento del trabajo remoto se ha convertido en una norma durante la pandemia y esto puede tener implicaciones fiscales. Las leyes tributarias han sido tradicionalmente basadas en la ubicación geográfica del trabajador, pero la pandemia ha cambiado esta idea dando lugar a confusiones. El asesoramiento fiscal para las personas que trabajan en diferentes estados y países puede ser más complicado este año.
En resumen, hay una serie de tendencias fiscales que los expertos financieros pueden ayudar a sus clientes a aprovechar en el 2021. Desde la implementación de tecnologías para impresionar a sus clientes hasta cambiar la forma de planificar impuestos estratégicamente, éstas son algunas de las áreas más fundamentales para enfocarse. El asesoramiento sobre las oportunidades de ahorro de impuestos, la inversión responsable y las criptomonedas son áreas importantes que pueden agregar valor y mejorar la relación entre el asesoramento fiscal y los clientes. En última instancia, es importante mantenerse al tanto de las tendencias más recientes y estar bien informados para poder brindar un servicio de calidad al cliente.